Aave (AAVE) là gì? Chi tiết về đồng tiền điện tử AAVE

0
709
Nếu như mà phải kể đến một nền tảng Lending thành công nhất thị trường Crypto thì không thể nào bỏ qua Aave được. Trong bài viết ngày hôm nay hãy cùng mình tìm hiểu xem Aave là gì? Aave có gì đặc biệt, cũng như lộ trình phát triển của dự án như thế nào nhé!
Let’s go!

Xem thêm

Aave là gì?

Aave chính là dự án vay và cho vay (Lending) cho phép người sử dụng có thể vay hoặc cho vay token. Nghĩ theo một cách dễ hơn, Aave có các Pools để người sử dụng gửi tài sản vào cho vay, hoặc rút token trong Pools đó ra để vay.

Người cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động trong khi người vay có thể vay tiền theo hình thức thế chấp Over-collateral, tức là gửi tài sản thế chấp trị giá $100, chỉ được vay <$100.

Điểm nổi bật của Aave

Thời điểm lúc đầu, dự án có tên là Ethlend, tuy nhiên thì một thời gian sau đã đổi tên thành Aave (bóng ma, ý nghĩa là không thể biết người vay hay người cho vay là ai) để xử lý vấn đề liên quan về thanh khoản vay mượn, và cách để kết nối người vay và người mượn, bằng phương pháp dùng thuật toán trên Smart Contract.

Sau đây mình sẽ cung cấp cho anh em những sản phẩm nổi bật của Aave:

Flash Loans

Aave cho phép các khoản vay không cần thế chấp bằng cách tạo ra các logic với điều kiện nếu khoản vay không được hoàn trả trong block time thì giao dịch sẽ bị đảo ngược.

Flash Loans được thiết kế nhằm để các nhà phát triển dùng để xây các công cụ đề nghị vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý.

Ví dụ: Nếu như mà người sử dụng có việc gấp và muốn vay Maker nhưng giá tài sản thế chấp bị giảm có nguy cơ bị thanh lý, thì người dùng hoàn toàn có thể sử dụng flash loan để trả lại khoản vay Maker đó và nhận lại tài sản thế chấp. Sau đó, họ có thể bán tài sản thế chấp ra và trả lại flash loan giúp tránh bị thanh lý Maker mà không cần đổ thêm vốn mới vào. 

Rate switching (Chuyển đổi tỷ lệ)

Vẫn còn một tính năng khác của Aave đó chính là cho phép người vay (borrowers) chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Thông thường, lãi suất DeFi tương đối biến động làm cho việc ước lượng các chi phí vay dài hạn cũng trở nên khó khăn hơn rất nhiều.

Nếu như mà người sử dụng nghĩ lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức fixed rate (tỷ lệ cố định) để khoá chi phí vay trong tương lai.

Nếu người sử dụng dự đoán tỷ lệ lãi suất giảm, họ có thể chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay.

Có tất cả 2 ngoại lệ mà fixed rate có thể thay đổi:

  • Trường hợp thứ nhất: Nếu như lãi suất cho vay tăng trên lãi suất vay cố định, hệ thống có thể không ổn định do cần phải thanh toán nhiều hơn số tiền lãi cần trả. Trong trường hợp này, fixed rate sẽ được tái cân bằng để đạt được tỷ lệ ổn định mới.
  • Trường hợp thứ hai: Có lợi cho borrowers hơn nếu như mà tỷ lệ biến động thấp hơn tỷ lệ cố định 20%, khoản vay sẽ tự động giảm xuống để bù đắp vào khoảng chênh lệch.

Những lợi ích khi nắm giữ AAVE token

AAVE chính là token của giao thức Aave, được dùng với một vài mục đích dưới đây:

  • Governance: Đề xuất, bỏ phiếu hoặc quyết định các tính năng mới, tài sản mới và quyết định các tham số của giao thức.
  • Các quyền lợi ưu tiên: AAVE borrower không bị tính phí nếu như mà họ vay các khoản vay bằng token, dùng AAVE để thế chấp để được giảm phí hoặc được vay nhiều hơn bình thường.
  • Dùng để trả phí: AAVE owners có thể thanh toán phí bằng AAVE token để được xem xét một cách kỹ càng hơn các khoản vay trước khi chúng được công bố công khai.
  • Burn: AAVE token sẽ được burn dựa trên khoản phí thu được bởi giao thức Aave.

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác

Đội ngũ dự án

Founder dự án là Stani Kulechov, một nhân vật tương đối nổi tiếng trong Crypto. Theo như mình tìm hiểu thì Stani chính là một doanh nhân có nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ trong không gian tiền điện tử, blockchain và fintech.

Bên cạnh đó Stani cũng chính là cố vấn cho rất nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, …

Nhà đầu tư

Có thể kể tới những nhà đầu tư nổi bật của AAVE như: SVK crypto, Three arrows Capital, Defiance Capital, ParaFi, Carnaby Capital, Matrix CIB, YouBi Capital.

Đối tác

Đối tác của Aave chính là các dự án cho phép vay mượn token trên Aave như Fei, Frax, Balancer,…

Roadmap & Updates

Aave V2

Vào cuối năm 2020, Aave ra mắt phiên bản V2 với vô cùng nhiều tính năng đa dạng, phong phú anh em có thể đọc thêm tại đây.

Aave V3

Tháng 3/2022, Aave đưa ra chi tiết liên quan về bản cập nhật V3:

  • Tính năng Portals: Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch Cross-chain.
  • High Efficiency Mode: Người sử dụng sẽ có Borrowing Power cao hơn với cùng một tài sản.
  • Isolation Mode: List các tài sản khác nhưng vẫn bảo vệ được giao thức.
  • Tối ưu sử dụng gas.
  • Cùng với đó là một số tính năng riêng biệt cho Layer-2.

Thông tin token AAVE

Key metrics:

  • Token Name: Aave
  • Ticker: AAVE
  • Blockchain: Ethereum
  • Token Standard: ERC-20
  • Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
  • Token type: Governance, Utility
  • Total Supply: 16,000,000  AAVE
  • Circulating Supply: 13,656,056 AAVE

AAVE Token Allocation

Trong 16M AAVE, Sẽ có 13M sử dụng nhằm để chuyển đổi từ LEND (token của Ethlend) với tỉ lệ 100 LEND = 1 AAVE. Phần còn lại 3M thuộc về Aave Reserve, sử dụng để phát triển hệ sinh thái Aave.

Vì thế cho nên Token Allocation của Ethlend và Aave là như nhau cho 13M AAVE.

AAVE Token Sale

Đến ngày 30 tháng 11 năm 2017, qua tất cả 4 vòng ICO đã thu về được 16,200,000$.

Tổng số token Allocated là 1 triệu token giá 0.0000376 ETH/1 AAVE tương đương  0.0162$ /1 AAVE.

Tổng số thu về: 37600 ETH tương đương $16,200,000.

Token được bán qua tất cả 4 vòng:

  • Pre-sale giá 1 ETH = 30,000 AAVE (giá bao gồm 20% bonus tokens).
  • Vòng 1 giá 1 ETH = 27,500 AAVE (10% bonus).
  • Vòng 2 giá  ETH = 26,500 AAVE (5% bonus).
  • Vòng thứ 3 giá 1 ETH = 25,000 AAVE.

AAVE Token Release Schedule

Update…

Phương pháp kiếm và sở hữu token AAVE

Có thể sở hữu AAVE Token bằng phương pháp mua trực tiếp trên sàn giao dịch. Một vài sàn giao dịch lớn nhất đã list token AAVE gồm có Binance, Okex, Huobi,…

Ví lưu trữ và sàn giao dịch AAVE Token

Ví lưu trữ AAVE Token

AAVE token chính là ERC-20 token, anh em có thể lưu trữ trên Wallet với những bước vô cùng đơn giản như:

Bước thứ nhất: Tại giao diện chính, chọn Receive (Nhận).

Bước thứ hai: Nhập AAVE vào ô tìm kiếm.

Bước thứ ba: Sao chép địa chỉ ví AAVE và gửi AAVE token vào địa chỉ này.

Sàn giao dịch AAVE Token

Ở thời điểm hiện tại AAVE hoàn toàn có thể giao dịch trên đa số tất cả những sàn CEX, hoặc DEX như Uniswap, SushiSwap,… hoặc Exchange. Anh em có thể Swap AAVE ở mục Swap cuối bài.

Các kênh thông tin của Aave

Dự án tương tự

Compound (COMP): Giao thức Lending cho phép người sử dụng cho vay và mượn tài sản mã hoá (crypto assets) mà không cần thông qua bên thứ ba nào.

Nếu như anh em thấy bài viết này hay thì hãy chia sẻ cho những anh em khác cùng biết nhé!